Een financieel adviseur is een bevoegd persoon die u kan voorzien van zakelijk advies over uw vermogen. Het cruciale punt zoals het volgen van een persoonlijke strategie checkup, een volledige herziening van uw asset allocatie en risicobeheer strategie. Hoewel u misschien een gespecialiseerde onafhankelijke adviseur wilt, bieden sommige instanties deze dienst gratis aan, waaronder sommige banken, verzekeringsmaatschappijen en andere financiële en beleggingsinstellingen. Andere rekenen kosten aan voor het verstrekken van advies. U kunt ook gratis financieel adviseurs vinden via kleinere, lokale kantoren.
Een financieel adviseur kan u advies geven over:
Wat nu te doen
Het kan nuttig zijn te weten hoe u het meest geschikte financiële advies voor uw situatie kunt krijgen. Net als veel andere gebieden in het leven zijn er ook op financieel gebied veel alternatieven en strategieën. Door een financieel adviseur te raadplegen kunt u beschikken over alle informatie en alle hulp die u nodig hebt om uw financiële beslissingen te bepalen.
De weg naar succesvolle financiële planning
Nadat u precies weet waar u staat met uw beleggingen en uw algemene persoonlijke plan, is de volgende stap om uw financiële omstandigheden voortdurend in de gaten te houden. Op die manier kunt u uw plan maand na maand evalueren en ook nagaan of u wel genoeg uitgeeft en investeert.
Hoe staat het met uw financiële vermogen?
Zijn uw beleggingen toereikend om aan uw verplichtingen te voldoen? Zelfs als u in staat bent uw rekeningen op tijd te betalen, zijn ze dan voldoende? Of moet u nieuwe investeringen doen? Betaalt u overal te veel voor? Zullen zakelijke ondernemingen de mogelijkheid bieden om cashflow te genereren om uw verplichtingen te dekken? Of misschien moet u uw financiële leven op dit moment vereenvoudigen.
Eenmalige situaties
Zit uw leven in het slop en wilt u ten goede diversifiëren? Denkt u aan een nieuwe onderneming of aan een herstructurering van uw persoonlijke inkomstenbelasting? Uw bezittingen, inkomsten en plan moeten bij deze gelegenheden opnieuw worden bekeken. Financieel adviseur Breda
Een financieel adviseur die u bijstaat om u het beste advies en begeleiding te geven voor zijn persoonlijk financieel plan nadat hij alleen met u als cliënt heeft gehandeld, ethisch advies en begeleiding is de kern. Hij moet kennis en ervaring hebben als financieel adviseur over deze zaken en moet de tijd hebben om vragen met u te bespreken en te beantwoorden.